财(cái)联社(shè)5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交易日(rì)，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行板(bǎn)块火热行情的催(cuī)化下，“中字(zì)头(tóu)”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随(suí)着(zhe)上市银行一季报披露拉(lā)下(xià)帷幕，经营数据和基(jī)金重仓已经悉数披露。当行情出(chū)现异动，明星基金经理(lǐ)的重仓情况更为引(yǐn)人关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行(xíng)、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行以(yǐ)及(jí)招商银(yín)行。这一(yī)阶段(duàn)，重仓工商银行最多(duō)的机构为中泰资管，由姜诚在(zài)管的4只产品重(zhòng)仓持(chí)有(yǒu)，旗下中泰星元(yuán)价(jià)值优选A也(yě)凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成(chéng)为(wèi)重仓(cāng)工商(shāng)银行最(zuì)多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发(fā)产品在今年一季度也(yě)重(zhòng)仓了工商银(yín)行。

　　截至一(yī)季度末，姜(jiāng)诚在管(guǎn)基(jī)金十大重仓(cāng)股中，工商银行、招商银行赫然在列(liè)。被誉为“零(líng)售之王”的(de)招商银行，也得(dé)张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只产品(pǐn)也重仓(cāng)了招(zhāo)商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏(sū)南地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常熟银行。一季度末数(shù)据显示(shì)，苏农银行前十(shí)大流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据(jù)4席，旗(qí)下(xià)中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季(jì)度大(dà)手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金(jīn)的身影(yǐng)。而此(cǐ)前(qián)多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波(bō)银行也(yě)在一季度(dù)被朱少(shǎo)醒旗(qí)下富(fù)国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、陈一(yī)峰在管的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利(lì)等(děng)老(lǎo)将在(zài)管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝，还(hái)重仓(cāng)建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末，58家公(gōng)募基(jī)金及券(quàn)商资管(guǎn)旗下(xià)共计138只(zhǐ)产品重仓了工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较(jiào)去年四季度，机(jī)构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募(mù)基金以及中泰(tài)资管、光(guāng)证资(zī)管、银河金汇(huì)3家(jiā)券商(shāng)资管。这其中，重仓工商银(yín)行(xíng)最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰(tài)资管(guǎn)姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰(tài)星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最多的(de)单只基金(jīn)产品。去年年(nián)末(mò)，在持(chí)仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商(shāng)银(yín)行最多的主动管理产品。2022年三季度(dù)、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股中均有工商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示(shì)，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A今年(nián)以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品(pǐn)排在1188名，排名(míng)位(wèi)于中段。

　　据一季(jì)报，工商银行(xíng)、招商银行分别为在(zài)姜诚在管产品第(dì)三(sān)、第八(bā)十(shí)大重(zhòng)仓股。过去的一季度(dù)，工商银行股价(jià)累计涨超9％，而(ér)招商银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建(jiàn)发(fā)股份、海螺水泥等(děng)地产(chǎn)产(chǎn)业(yè)链企业(yè)以及农药化工企业(yè)华鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三(sān)大重仓行业依次(cì)为制造业、金(jīn)融业以及批(pī)发和零售(shòu)业，持仓占净值(zhí)比(bǐ)分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中(zhōng)生(shēng)代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季(jì)度增(zēng)持(chí)工商(shāng)银行1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，工(gōng)商银行成为该产品的第二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总(zǒng)规模(mó)为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品(pǐn)尚未持有工商银行。今年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位(wèi)，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季(jì)报中(zhōng)，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将自下(xià)而(ér)上，寻找(zhǎo)竞争力突(tū)出、风险收(shōu)益比(bǐ)较(jiào)高、有望穿越周期的公司这(zhè)条主线进(jìn)行投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽(qì)车、电(diàn)力设备(bèi)及新能源等行(xíng)业的企(qǐ)业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至一季度末，周智硕在管基金(jīn)前十大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能(néng)源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链(liàn)公司。

　　工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓(cāng)了建设(shè)银行、农(nóng)业(yè)银行，截至一(yī)季度末(mò)，这2只产(chǎn)品(pǐn)分别持有建(jiàn)设银行、农业银(yín)行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中(zhōng)，易方达张清华执掌的易方达悦兴一(yī)年持(chí)有(yǒu)A重(zhòng)仓了邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金(jīn)产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓(cāng)数(shù)据(jù)看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金(jīn)至(zhì)今(jīn)已(yǐ)连续4个季(jì)度(dù)减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基金(jīn)共计(jì)持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一(yī)季(jì)度减持7726.62万(wàn)股(gǔ)，在重仓苏农银行(xíng)的(de)4家(jiā)基(jī)金公司中，中(zhōng)庚基(jī)金持股数(shù)量仍为最多。

　　较(jiào)上(shàng)一季度，苏农(nóng)银行前(qián)十大流通股东一季(jì)度累计(jì)减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚价(jià)值品质(zhì)一年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产品分别(bié)为苏农银行(xíng)第三、第(dì)七(qī)、第十大流通股东(dōng)；持(chí)股保持不变的(de)中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农(nóng)银行的第八大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵(líng)动灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万(wàn)股(gǔ)跻(jī)身苏农银行十大流通股东行列后，便(biàn)不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年四(sì)季(jì)度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流(liú)通股东(dōng)以来，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚价(jià)值品质一(yī)年于今年一季(jì)度首度减持(chí)苏农银行；同(tóng)在一季度(dù)减持外，中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)已(yǐ)在2022年一至三季度连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的基(jī)金产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的(de金地集团是国企还是民企，金地集团房地产排名)身影。而此(cǐ)前多个季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金(jīn)公司(sī)中，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中(zhōng)庚基金便开(kāi)始减持(chí)常熟银行。去年四季(jì)度，该基(jī)金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年(nián)一季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持常(cháng)熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一(yī)季度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流(liú)通股(gǔ)东。同期，中庚(gēng)价值(zhí)品质一年持(chí)有退出常熟银行十大流通股(gǔ)东行列(liè)；在去(qù)年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下产品(pǐn)也(yě)曾连续多个季度增持过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银(yín)行也得到了诸多明(míng)星基(jī)金经理的青睐。截至(zhì)一季度末，在一众重仓宁波银行(xíng)的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠(huì)精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501金地集团是国企还是民企，金地集团房地产排名.88万股(gǔ)持股数(shù)量，排名(míng)第一、第三(sān)；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包(bāo)括陈一(yī)峰(fēng)在(zài)管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之(zhī)王”招商(shāng)银(yín)行最多的是易方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选是重(zhòng)仓(cāng)招商银行(xíng)最多的(de)单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行(xíng)较(jiào)多的产品，还包括劳杰(jié)男旗下(xià)汇(huì)添(tiān)富价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易(yì)方达优(yōu)质企业三年持有、以及张清(qīng)华在管的易(yì)方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安(ān)心回报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关(guān)注优质城(chéng)商行(xíng)，辅(fǔ)以优质农商(shāng)行

　　据海通国际(jì)林加力(lì)团队5月4日最新研报，银(yín)行(xíng)业一季度收入增速略高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季(jì)下(xià)降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季(jì)度的收入增速有明显的(de)修(xiū)复(fù)。

　　经过(guò)对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国有大(dà)行利润增速大(dà)致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交(jiāo)行(xíng)和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入(rù)增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正增长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资(zī)产质量(liàng)平稳，其中工(gōng)行、农行和建行(xíng)不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行下降(jiàng)明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中中行增(zēng)幅最(zuì)大。需要注意的是(shì)，一季度(dù)保(bǎo)费(fèi)收入对营收贡献较大(dà)，持续性存疑；此外(wài)，银行和保险公司的会计规则有差(chà)别，需要注意口径差(chà)异对(duì)利润的影响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体(tǐ)收入增速(sù)负(fù)增长。收入压力(lì)主要是由于1月1号贷(dài)款重定价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行以极低利(lì)率去(qù)抢大额对(duì)公客户(hù)的(de)贷款，所以一季度息差压力最大(dà)。三(sān)四月份极(jí)低(dī)利率消失后(hòu)，该(gāi)团(tuán)队认为(wèi)息差压力后(hòu)面会逐(zhú)步缓解。

　　基(jī)于(yú)城商行在(zài)上(shàng)述4类银行中利(lì)润增速和收(shōu)入增速韧性最强，海通国(guó)际建(jiàn)议(yì)关注优(yōu)质的城(chéng)商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城商(shāng)行是行(xíng)业里最强的子版(bǎn)块(kuài)，建议持续关注(zhù)。农商行中，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加(jiā)力团(tuán)队认为(wèi)，大行贴近中特估(gū)概念，团队首选利润(rùn)增速最好的交通银行，其次是收入增速最超预期(qī)的中国(guó)银行(xíng)，再次是结(jié)构(gòu)数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银行(xíng)也值(zhí)得关注。股份(fèn)行中，该团队(duì)建(jiàn)议关注(zhù)一季报(bào)不(bù)错的低估(gū)值黑马(mǎ)股，比如利润和(hé)收入增速较好的浙商银行(xíng)；机构热门(mén)股中，估值可能修复的招商银(yín)行(xíng)和平安(ān)银行可(kě)以在业(yè)绩真空(kōng)期进行博弈和交易(yì)。

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